Un patrimoine avec qualité
et continuité.
Qualité et continuité dans le conseil en placement. Nous structurons votre patrimoine de manière cohérente selon vos objectifs et votre profil de risque personnel.
Investir avec clairvoyance.
Investir avec succès n’est pas une question de bon moment, mais de bonne structure. Nous considérons votre patrimoine dans son ensemble, l’alignons sur vos objectifs de vie et en construisons un portefeuille qui tient bon même en périodes agitées. L’accent n’est pas mis sur le rendement à court terme, mais sur une évolution fiable au fil des ans.
En tant que maison de conseil indépendante, nous ne sommes liés à aucun fournisseur de fonds ni à aucune banque. Nous choisissons sur l’ensemble du marché, veillons rigoureusement aux coûts et à la qualité et expliquons chaque recommandation de façon compréhensible. Ainsi, la décision vous revient toujours, sur la base d’une évaluation solide et honnête.
Prendre un rendez-vous placementQuatre principes pour votre patrimoine.
Chaque stratégie de placement de SWISSVIVO repose sur les mêmes quatre piliers. Ils garantissent que votre capital est investi avec discipline et un objectif clair.
Diversification
Nous répartissons largement votre capital entre classes d’actifs, régions et secteurs.
Profil de risque
Avant d’investir, nous clarifions vos objectifs, votre horizon temporel et votre appétit pour le risque.
Efficience des coûts
Chaque pour cent de frais réduit votre rendement.
Continuité
Nous restons fidèles à notre ligne, même quand les marchés fluctuent.
La clarté plutôt que
les conflits d’intérêts.
Le conseil en placement est une affaire de confiance. C’est pourquoi nous exposons ouvertement notre manière de travailler, les coûts engendrés et l’évolution de votre portefeuille. Vous gardez à tout moment la vue d’ensemble et le contrôle de votre capital.
Sélection de produits indépendanteNous choisissons sur tout le marché et ne recommandons que ce qui sert vos objectifs.
Coûts transparentsChaque frais est divulgué et expliqué. Aucune marge cachée, aucune surprise.
Reporting régulierVous recevez des rapports clairs sur l’évolution de votre patrimoine quand vous le souhaitez.
Perspective à long termeNous pensons en décennies et accompagnons votre patrimoine à travers toutes les phases de marché.
Vers votre stratégie de placement
en quatre étapes.
Du premier état des lieux au suivi continu, nous suivons un processus clair et compréhensible. Il en résulte une stratégie que vous comprenez et à laquelle vous pouvez vous fier, quelle que soit la situation du marché.
Prendre un rendez-vous placementDéfinition des objectifs
Nous clarifions ce que vous souhaitez atteindre avec votre patrimoine, dans quel délai et avec quelle tolérance au risque.
Stratégie
Sur cette base, nous concevons une stratégie de placement sur mesure avec une répartition adaptée entre les classes d’actifs.
Mise en œuvre
Nous mettons en œuvre la stratégie avec des instruments efficients en coûts. Vous gardez à tout moment la pleine autorité de décision.
Suivi
Nous surveillons votre portefeuille en continu, vous informons de façon transparente et ajustons lorsque les marchés ou les objectifs évoluent.
Réponses autour de votre placement.
Ce que les investisseuses et investisseurs souhaitent souvent savoir avant le premier entretien.
Calculateur de plan d’épargne
Voyez comment votre patrimoine croît au fil des ans grâce à un plan d’épargne régulier et aux intérêts composés.
Calcul indicatif avec rendement constant. Les rendements réels fluctuent et ne sont pas garantis.