Patrimonio con qualità
e continuità.
Qualità e continuità nella consulenza d’investimento. Strutturiamo il vostro patrimonio in modo coerente secondo i vostri obiettivi e il vostro profilo di rischio personale.
Investire con lungimiranza.
Investire con successo non è una questione di momento giusto, ma di struttura giusta. Consideriamo il vostro patrimonio nel suo insieme, lo allineiamo ai vostri obiettivi di vita e ne costruiamo un portafoglio che regge anche nelle fasi di mercato movimentate. Non è il rendimento a breve termine a contare, ma un’evoluzione affidabile negli anni.
Come casa di consulenza indipendente non siamo legati ad alcun fornitore di fondi né ad alcuna banca. Scegliamo sull’intero mercato, prestiamo rigorosa attenzione a costi e qualità e spieghiamo ogni raccomandazione in modo comprensibile. Così la decisione resta sempre a voi, sulla base di una valutazione solida e onesta.
Fissa un colloquio d’investimentoQuattro principi per il vostro patrimonio.
Ogni strategia d’investimento di SWISSVIVO poggia sugli stessi quattro pilastri. Garantiscono che il vostro capitale sia investito con disciplina e un obiettivo chiaro.
Diversificazione
Distribuiamo ampiamente il vostro capitale tra classi di attivi, regioni e settori.
Profilo di rischio
Prima di investire, chiariamo i vostri obiettivi, il vostro orizzonte temporale e la vostra propensione al rischio.
Efficienza dei costi
Ogni punto percentuale di commissioni riduce il vostro rendimento.
Continuità
Restiamo fedeli alla nostra linea, anche quando i mercati oscillano.
Chiarezza anziché
conflitti di interesse.
La consulenza d’investimento è una questione di fiducia. Per questo mostriamo apertamente come lavoriamo, quali costi sorgono e come si sviluppa il vostro portafoglio. Mantenete in ogni momento la visione d’insieme e il controllo del vostro capitale.
Selezione indipendente dei prodottiScegliamo dall’intero mercato e raccomandiamo solo ciò che serve ai vostri obiettivi.
Costi trasparentiOgni commissione è dichiarata e spiegata. Nessun margine nascosto, nessuna sorpresa.
Reportistica regolareRicevete rapporti chiari sull’andamento del vostro patrimonio quando lo desiderate.
Prospettiva a lungo terminePensiamo in decenni e accompagniamo il vostro patrimonio attraverso ogni fase di mercato.
Verso la vostra strategia d’investimento
in quattro passi.
Dal primo posizionamento al monitoraggio continuo seguiamo un processo chiaro e comprensibile. Ne nasce una strategia che comprendete e di cui potete fidarvi, in ogni situazione di mercato.
Fissa un colloquio d’investimentoDefinizione degli obiettivi
Chiariamo cosa volete ottenere con il vostro patrimonio, in quale arco temporale e con quale propensione al rischio.
Strategia
Su questa base progettiamo una strategia d’investimento su misura con una ripartizione adeguata tra le classi di attivi.
Attuazione
Attuiamo la strategia con strumenti efficienti nei costi. Mantenete in ogni momento la piena autorità decisionale.
Monitoraggio
Monitoriamo il vostro portafoglio in continuazione, vi informiamo in modo trasparente e adeguiamo quando mercati o obiettivi cambiano.
Risposte sul vostro investimento.
Ciò che investitrici e investitori spesso vogliono sapere prima del primo colloquio.
Calcolatore piano di risparmio
Scoprite come cresce il vostro patrimonio negli anni con un piano di risparmio regolare, grazie all’interesse composto.
Calcolo indicativo con rendimento costante. I rendimenti effettivi variano e non sono garantiti.